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  • Israel Rangel

Asesoramiento en el Cumplimiento de sus obligaciones en materia de PLD del Sistema Financiero

Actualizado: 5 de sep de 2019


¿ QUE ES EL LAVADO DE DINERO ?

La historia del lavado de dinero o de cómo “esconderlo limpiándolo” es tan antigua como la moneda misma y, con el paso del tiempo, las técnicas para lograrlo aumentaron tanto en cantidad como en complejidad.

Uno de los criminales más famosos, y que utilizó en gran cantidad este recurso, fue Al Capone, aunque él no fue el primero, y así hasta nuestros días, es usado por diversas organizaciones delictivas y no delictivas.

El lavado de dinero es cualquier clase de proceso que ‘limpia’ el capital obtenido de forma ilícita y lo aleja de su origen delictivo.

El lavado de dinero, como cualquier otra actividad delincuencial, es un fenómeno que evoluciona y encuentra nuevas formas de manifestarse. En la actualidad, el gran reto que no solo México sino muchos países enfrentan en el combate a esta actividad, es el uso de las nuevas tecnologías. Checa nuestro tema de Bitcoins EN NUESTRO BLOG, donde tocamos este punto en esta nueva manera de tener dinero y uso de las tecnologías, checalo en CRIPTOMONEDAS Y SU USO EN MÉXICO

A nivel global, existe una organización encargada de desarrollar y promover políticas para combatir esta práctica delincuencial, así como el financiamiento al terrorismo y a su proliferación, y otras amenazas a la integridad del sistema financiero internacional.

Hablamos del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), un organismo del que México forma parte desde el año 2000, y que, como señala la Primera Evaluación Nacional de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo en México, “monitorea, a través de evaluaciones mutuas, el grado de implementación y cumplimiento de los estándares internacionales que los países deben implementar… conocidos como las 40 Recomendaciones”.

La importancia de estas evaluaciones es crucial para México, un país en el que cada año, en promedio, se ‘blanquean’ 150 millones de dólares, de acuerdo con un estudio elaborado por el Centro de Estudios Sociales y de Opinión Pública (CESOP) de la Cámara de Diputados.

De acuerdo a la CNBV (Comisión Nacional Bancaria y de Valores) :

" El lavado de dinero es el proceso a través del cual es encubierto el origen de los fondos generados mediante el ejercicio de algunas actividades ilegales o criminales (tráfico de drogas o estupefacientes, contrabando de armas, corrupción, fraude, prostitución, extorsión, piratería y últimamente terrorismo). El objetivo de la operación, que generalmente se realiza en varios niveles, consiste en hacer que los fondos o activos obtenidos a través de actividades ilícitas aparezcan como el fruto de actividades legítimas y circulen sin problema en el sistema financiero. En nuestro país, el tipo penal del delito de Lavado de Dinero se encuentra previsto en el artículo 400 Bis del Código Penal Federal."

Por esta razón, y en el ecosistema de aprendizaje de la digitalización de la banca que nos encontramos viviendo, es importante que los usuarios de los sistemas financieros adopten ciertas medidas de seguridad para proteger su información de los delincuentes, como por ejemplo, medidas tan simples como el de no realizar operaciones bancarias cuando se está conectado en linea través de redes de acceso público.

Para el sistema no financiero el SAT (de acuerdo a su portal www.sat.gob.mx) :

Existen diversas actividades no financieras las cuales se consideran vulnerables de acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley AntiLavado de Dinero publicada el 17 de octubre de 2012 en el Diario Oficial de la Federación), tales como juegos de apuesta, concursos, compra y venta de inmuebles, vehículos, joyas, obras de arte, así como operaciones realizadas con tarjetas de crédito o débito, entre otras.

La Ley Antilavado genera información que permite hacer cruces mediante la cooperación interinstitucional con el objetivo de identificar actividades que podrían facilitar o permitir el lavado de dinero. Te dejamos el link del portal del SAT de la Ley Antilavado por si tienes dudas en general y si caes en alguno de los supuestos mencionados LEY ANTILAVADO

¿ EN QUE TE PODEMOS AYUDAR ?

En B2B actualmente te podemos ayudar en el cumplimiento de PLD para entidades financieras, con el siguiente objetivo:

"Vigilar que los sujetos obligados supervisados por la CNBV, ajusten sus actividades y operaciones a las leyes que regulan al Sistema Financiero Mexicano y demás Disposiciones de carácter general que de ellas deriven, para su cumplimiento, específicamente las aplicables al régimen de prevención de lavado de dinero, así como apoyar atendiendo de forma oportuna los requerimientos de información que son requeridas. "

Acercate con nosotros y platiquemos para poder orientarte en este tema para su debido cumplimiento sobre todo si eres una SOFOM, caja de ahorro o banca. HABLEMOS !!!

Porque recuerda que en B2B _ Tu Negocio. Nuestras Ideas. RESULTADOS


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